In een kasstroomoverzicht maak je een overzicht van het geld dat daadwerkelijk jouw bedrijf in- en uitgegaan is in een bepaalde periode. Gaat er meer geld uit dan dat erin komt, dan heb je een negatieve cashflow en kun je in de problemen komen.
Waarom maak je een kasstroomoverzicht?
Een kasstroomoverzicht is een verplicht onderdeel van de jaarrekening voor grote bedrijven. Hiermee kunnen zij laten zien waarom het saldo van hun liquide middelen op de balans is veranderd.
Maar ook voor eenmanszaken is een kasstroomoverzicht nuttig, maar dan vooral in de vorm van een forecast. Je kijkt dan of je in de toekomst betalingsproblemen kunt verwachten. Wanneer je nu al weet dat je over 3 maanden een grote investering moet doen, is het wel zo fijn om te weten dat er dan genoeg geld op de bank staat om deze te doen. Zo niet, dan kun je in de financiële problemen komen. Door dat nu al aan te zien komen, kun je in de komende 3 maanden nog acties ondernemen om ervoor te zorgen dat er meer geld binnenkomt.